Odhad, Jak Dlouho Vydrží Vaše Hotovost
Finanční rezerva je počet měsíců, po které firma může pokračovat v provozu, než jí dojde hotovost, vzhledem k aktuální hotovosti k dispozici a čistému tempu spalování hotovosti. Zadejte svou hotovost k dispozici, měsíční výdaje, a (pokud nějaký) měsíční příjem, a tato kalkulačka zobrazí vaši finanční rezervu v měsících a projektované kalendářní datum, kdy by vám při aktuálním tempu došla hotovost.
Finanční rezerva je jedno z nejsledovanějších čísel v jakékoli firmě před ziskovostí, protože stanovuje tvrdý termín: buď musí příjem růst, náklady klesnout, nebo musí být před vyčerpáním hotovosti získáno víc peněz. Firma, jejíž příjem už pokrývá její výdaje, nemá žádné spalování hotovosti vůbec — je to čistá mezera mezi těmito dvěma, která určuje, jak dlouho hodiny skutečně běží.
Klíčové Faktory ke Zvážení
- Samotné získávání financí zabere skutečný čas, často několik měsíců od prvního pitche po peníze na účtu. Mnoho poradců doporučuje začít s kolem financování, když ještě zbývá 6 nebo více měsíců rezervy, ne čekat, dokud číslo nezačne být nepříjemně nízké — hodnota finanční rezervy má největší význam jako plánovací termín, ne jen odpočet, na který se reaguje na poslední chvíli.
- „Čisté spalování” a „hrubé spalování” jsou dvě odlišná, běžně používaná čísla. Tato kalkulačka počítá čisté spalování (výdaje mínus příjem) — hrubé spalování (celkové výdaje samotné, ignorující jakýkoli příjem) je samostatná hodnota, na kterou se ptají i někteří investoři, takže se vyplatí vědět, na kterou se konkrétní konverzace odkazuje.
- Výdaje nebo příjem jednoho měsíce mohou být zavádějící, pokud zahrnují něco neobvyklého. Velký jednorázový nákup, roční obnovení softwaru, nebo přijatá paušální platba mohou zkreslit čísla jednoho měsíce — použití průměru za posledních několik měsíců pro obě hodnoty dává reprezentativnější odhad rezervy než snímek jednoho nedávného měsíce.
- Přepočítávejte pravidelně, protože samotné tempo spalování se má tendenci měnit, jak firma roste. Noví zaměstnanci, měnící se náklady na dodavatele, a růst (nebo pokles) příjmů to všechno mění výchozí vstupy v čase — berte to jako číslo k pravidelné měsíční kontrole, ne jednorázový výpočet k založení.
Vzorec
Když měsíční příjem dosáhne nebo překročí měsíční výdaje, čisté spalování je nulové nebo záporné — hotovost k dispozici se nevyčerpává, takže neexistuje žádná hodnota finanční rezervy k výpočtu.
Řešený Příklad
500 000 $ hotovosti k dispozici, 70 000 $ měsíčních výdajů, a 20 000 $ měsíčního příjmu:
- Čisté měsíční spalování: .
- Finanční rezerva: .
Při tomto tempu má firma 10 měsíců, než jí dojde hotovost k dispozici — za předpokladu, že výdaje i příjem zůstanou po celou dobu na svých aktuálních úrovních.
Časté Chyby
- Použití hrubého spalování místo čistého. Úplné ignorování příjmu (hrubé spalování) podhodnocuje rezervu u jakékoli firmy, která už generuje nějaký příjem — tato kalkulačka nejprve odečte příjem od výdajů, protože právě tato čistá mezera skutečně vyčerpává hotovost k dispozici.
- Založení výpočtu na jednom neobvykle vysokém nebo nízkém měsíci. Jeden měsíc s velkým jednorázovým nákupem nebo přijatou paušální platbou zkresluje výsledek — zprůměrujte výdaje a příjem za posledních několik měsíců pro reprezentativnější hodnotu.
- Považování projektovaného data za pevné místo jeho pravidelné revize. Tempo spalování se mění, jak firma najímá, snižuje náklady nebo zvyšuje příjmy — pravidelný měsíční přepočet zachytí tyto změny dřív, než skutečné datum vyčerpání hotovosti dorazí dříve (nebo později), než se očekávalo.
Užitečné Informace
- Zajímá vás, kolik kapitálu bylo potřeba k otevření firmy na začátku? Kalkulačka Nákladů na Založení Firmy sečte jednorázové náklady na spuštění.
- Chcete znát úroveň příjmu, při které se spalování skutečně změní na zisk? Kalkulačka Bodu Zvratu najde objem prodeje potřebný přesně k pokrytí nákladů.
- Plánujete přidat zaměstnance, což změní vaše tempo spalování? Kalkulačka Nákladů na Nábor odhadne plnou cenu nového zaměstnance nad rámec pouhého platu.