The Everything CalculatorLaske, vertaile ja päätä luottavaisin mielin.Laske, Vertaile, Päätä

Myyntivoittoverolaskuri

Suositukset

  • Omaisuuserän pitäminen yli vuoden rajan ennen myyntiä voi alentaa merkittävästi voiton verokantaa.
  • Katso koko tuloverokuvasi Tuloverolaskuri.
  • Myyntitappiot voivat kompensoida myyntivoittoja — tämä laskuri mallintaa vain voittoa, ei tappioiden hyödyntämisskenaariota.

Vertaile Laskelmia

Lataukset

Sisältää tämän laskelman syötteet ja tulokset, sekä kaikki vertailemasi lisälaskelmat.

Hyvä Tietää

Pitkäaikaiset verokannat käyttävät tässä yhtä marginaaliluokkaa verotettavan tulosi perusteella, mikä on yksinkertaistus siitä, miten suuri voitto voi todellisuudessa kasautua useamman kuin yhden luokan yli. Vain liittovaltion verokannat ja rajat -- tämä ei sisällä osavaltion myyntivoittoveroja, Net Investment Income Tax -lisäveroa tai myyntitappioiden hyödyntämistä, ja luokkarajat itsessään säädetään vuosittain.

Vastuuvapauslauseke

Tämä laskuri tarjoaa arvioita vain tiedotustarkoituksessa, eikä se ole talous-, lääketieteellistä, oikeudellista tai veroneuvontaa. Jotkin tämän laskurin ja sen kuvausten luvut, raja-arvot ja muut yksityiskohdat voivat olla Yhdysvalloille ominaisia. Keskustele aina pätevän ammattilaisen kanssa omasta tilanteestasi.

Miten Myyntivoittovero Lasketaan

Sijoitusvoitosta maksettava vero riippuu suuresti siitä, kuinka kauan omistit omaisuuserän ennen sen myymistä. Vuoden tai vähemmän omistetut omaisuuserät tuottavat lyhytaikaisia voittoja, joita verotetaan tavallisena tulona; yli vuoden omistetut omaisuuserät tuottavat pitkäaikaisia voittoja, joita verotetaan alemmilla etuuskohteluliittovaltion verokannoilla 0 %, 15 % tai 20 % verotettavan tulosi mukaan. Syötä ostohintasi, myyntihintasi, omistusaikasi ja tulosi, niin tämä laskuri arvioi maksettavan veron sovellettavan käsittelyn mukaan.

Tämä on erillinen tavallisesta liittovaltion tuloverostasi — katso Tuloverolaskuri sitä varten.

Kaava

Myyntivoitto=Myyntihinta−Ostohinta\text{Myyntivoitto} = \text{Myyntihinta} - \text{Ostohinta}

Lyhytaikaiselle voitolle (omistettu 12 kuukautta tai vähemmän):

Maksettava vero=Myyntivoitto×Tavallinen verokanta\text{Maksettava vero} = \text{Myyntivoitto} \times \text{Tavallinen verokanta}

Pitkäaikaiselle voitolle (omistettu yli 12 kuukautta) vero käyttää sitä pitkäaikaista verokantaluokkaa, johon verotettava tulosi kuuluu:

Maksettava vero=Myyntivoitto×Pitka¨aikainen verokanta (0%, 15% tai 20%)\text{Maksettava vero} = \text{Myyntivoitto} \times \text{Pitkäaikainen verokanta (0\%, 15\% tai 20\%)}

Ratkaistu Esimerkki

10 000 dollarin osto myyty 15 000 dollarilla 18 kuukauden jälkeen, verotettava tulo 70 000 dollaria (naimaton):

  1. Myyntivoitto: 15,000−10,000=5,00015,000 - 10,000 = 5,000.
  2. Omistettu yli 12 kuukautta, joten tämä on pitkäaikainen voitto.
  3. 70 000 dollarin verotettava tulo kuuluu naimattoman 15 %:n pitkäaikaisen verokantaluokkaan.
  4. Maksettava vero: 5,000×15%=7505,000 \times 15\% = 750.
  5. Nettotuotto verojen jälkeen: 5,000−750=4,2505,000 - 750 = 4,250.

Tulosten Tulkinta

“Maksettava vero” -luku on arvio liittovaltion myyntivoittoverosta pelkästään tästä yhdestä myynnistä, ei täydellinen veroilmoitus — sinun (tai veto-ohjelmasi) on silti ilmoitettava todellinen myynti IRS:n lomakkeella 8949 ja Schedule D:llä veroilmoitusta tehdessäsi, jolloin se yhdistyy kaikkiin muihin vuoden pääomatapahtumiin, mahdollisiin myyntitappioihin ja loppuun tuloistasi. Käytä tätä lukua suunnitteluun: päätä, kannattaako varata rahaa veroa varten, kannattaako myynnin ajoitusta säätää, vai onko suurta voittoa tänä vuonna syytä käsitellä veroasiantuntijan kanssa ennen sen toteutumista eikä vasta jälkikäteen.

Keskeiset Huomioitavat Tekijät

  • Nettosijoitustulon vero voi lisätä ylimääräisen lisäveron suurituloisille. Tavallisen myyntivoittoveron lisäksi ylimääräinen 3,8 %:n nettosijoitustulon vero voi koskea sijoitustuloa tiettyjen tulorajojen yläpuolella — tämä laskuri ei sisällä tätä lisäveroa, joten suurituloisen todellinen maksettava vero voi olla jonkin verran esitettyä arviota korkeampi. Kysy veroasiantuntijalta, jos tämä saattaa koskea sinua.
  • Verotappioiden hyödyntäminen on tietoinen strategia, jota jotkut sijoittajat käyttävät tämän hallitsemiseksi. Tappiollisen sijoituksen myyminen nimenomaan kompensoimaan voittoa muualla salkussa on laillinen, yleinen strategia voiton verotettavan määrän pienentämiseksi — tämä laskuri mallintaa yhden erillisen voiton, ei koko salkun verostrategiaa.
  • Erityisillä omaisuusluokilla voi olla omat, erilaiset myyntivoittosäännöt. Keräilyesineet, tietyt pienyritysten osakkeet ja kiinteistöjen poistojen takaisinperintä, muiden muassa, noudattavat eri verokantoja tai sääntöjä kuin tämän laskurin mallintama tavallinen lyhytaikainen/pitkäaikainen kehys — tarkista IRS:n ohjeet kyseiselle omaisuustyypille, jos se kuuluu johonkin näistä luokista.
  • Osavaltioiden verot myyntivoitoista vaihtelevat valtavasti — jotkin osavaltiot verottavat voittoja samoin kuin tavallista tuloa, toiset eivät lainkaan. Tämä laskuri kattaa vain liittovaltion veron; todellinen kokonaisverolaskusi riippuu myös suuresti siitä, missä osavaltiossa asut ja miten kyseinen osavaltio kohtelee myyntivoittoja.

Yleisiä Virheitä

  • Myyminen juuri ennen vuoden rajaa. Omaisuuserän myyminen 11 kuukauden kohdalla sen sijaan, että odottaisit vielä kuukauden päästäksesi pitkäaikaiseen käsittelyyn, voi tarkoittaa huomattavasti korkeamman verokannan maksamista samasta voitosta.
  • Osavaltioveroja unohtaminen. Tämä laskuri kattaa vain liittovaltion myyntivoittoveron — monet osavaltiot verottavat myös myyntivoittoja, usein samalla verokannalla kuin tavallista tuloa.
  • Myyntitappioiden huomiotta jättäminen. Tappiot muualla salkussa voivat kompensoida voittoja, mikä alentaa todellisen maksettavan veron alle yksinkertaisen voitto kertaa verokanta -arvion.

Hyvä Tietää

Kesken vuotta realisoitu suuri myyntivoitto voi laukaista vaatimuksen neljännesvuosittaisesta ennakkoveron maksusta, ei pelkästään suuremman jäännösveron veroilmoituksen yhteydessä. Yhdysvaltain verojärjestelmä toimii “maksa sitä mukaa kun tienaat” -periaatteella — jos palkastasi pidätetty vero ja tekemäsi ennakkoveromaksut jäävät riittävästi alle sen, mitä olet velkaa, IRS voi periä sakkomaksun riittämättömästä maksusta, vaikka maksaisit koko loppusumman huhtikuun eräpäivään mennessä. Sijoituksen myyminen suurella voitolla on yksi yleisimmistä tavoista, joilla tämä yllättää ihmiset, koska osakkeen tai kiinteistön myynnissä ei ole automaattista ennakonpidätystä samalla tavalla kuin palkassa.

Lähde: IRS Tax Topic 409 — Myyntivoitot ja -tappiot. Lähde: IRS Tax Topic 306 — Sakkomaksu ennakkoveron riittämättömästä maksusta.

Usein Kysytyt Kysymykset

Mikä ero on lyhytaikaisilla ja pitkäaikaisilla myyntivoitoilla?

Lyhytaikaisia voittoja (vuoden tai vähemmän omistettuja omaisuuseriä) verotetaan tavallisena tulona, tavallisella marginaaliveroprosentillasi. Pitkäaikaiset voitot (yli vuoden omistetut) oikeuttavat alempiin etuuskohteluverokantoihin 0 %, 15 % tai 20 % verotettavan tulosi mukaan — juuri tästä syystä monet sijoittajat pitävät omaisuuserää tarkoituksella yli vuoden rajan ennen myyntiä.

Miten pitkäaikaisen myyntivoiton verokantani määritetään?

Pitkäaikainen verokantasi riippuu verotettavasta tulostasi ja veroilmoitusstatuksestasi, ei itse voiton suuruudesta. Tämä laskuri käyttää syöttämääsi verotettavaa tuloa löytääkseen sovellettavan luokan — yksinkertaistus, koska hyvin suuri voitto voi teknisesti työntää osan siitä korkeampaan luokkaan.

Otetaanko tässä huomioon myyntitappiot?

Ei — tämä laskuri mallintaa yhden voiton erillään. Käytännössä tappiot muualla salkussa voivat kompensoida voittoja (ja jopa rajoitetun määrän tavallista tuloa), mikä voi alentaa todellisen maksettavan veron alle tässä näytetyn.

Sisältääkö tämä nettosijoitustulon lisäveron?

Ei — ylimääräinen 3,8 %:n nettosijoitustulon vero voi koskea sijoitustuloa tiettyjen tulorajojen yläpuolella, tavallisen myyntivoittoveron lisäksi. Tämä laskuri ei sisällä tätä lisäveroa, joten suurituloisen todellinen maksettava vero voi olla jonkin verran esitettyä arviota korkeampi. Kysy veroasiantuntijalta, jos tämä saattaa koskea sinua.

Noudattavatko erikoisomaisuuserät, kuten keräilyesineet, samoja myyntivoittosääntöjä?

Eivät aina — keräilyesineet, tietyt pienyritysten osakkeet ja kiinteistöjen poistojen takaisinperintä, muiden muassa, noudattavat eri verokantoja tai sääntöjä kuin tämän laskurin mallintama tavallinen lyhytaikainen/pitkäaikainen kehys. Tarkista IRS:n ohjeet kyseiselle omaisuustyypille, jos se kuuluu johonkin näistä erityisluokista.

Olenko velkaa veroa voitosta, jota en ole vielä myynyt?

Et — sijoitus, jonka arvo on noussut mutta jota ei ole myyty, on realisoitumaton voitto, eikä realisoitumattomia voittoja veroteta. Myyntivoittovero koskee vasta, kun todella myyt (tai muuten luovutat) omaisuuserän, minkä vuoksi tämä laskuri kysyy myyntihintaa eikä pelkkää senhetkistä markkina-arvoa.

Mikä lasketaan hankintahinnaksi (ostohinnaksi)?

Hankintahintasi on yleensä se, minkä alun perin maksoit omaisuuserästä, sekä tietyt kulut, kuten välittäjän palkkiot tai hankintakulut — ei pelkkä hintalappu. Lahjaksi tai perintönä saaduilla omaisuuserillä, tai sijoituksilla joihin olet sijoittanut osingot uudelleen, todellinen hankintahinta voi olla monimutkaisempi kuin yksinkertainen ostohinta, joten tarkista todellinen hankintahintasi ennen veroilmoitusta, jos jokin näistä koskee sinua.

Pitääkö minun maksaa ennakkoveroa neljännesvuosittain myyntivoitosta?

Mahdollisesti. Koska sijoituksen myynnissä ei ole automaattista ennakonpidätystä, vuoden aikana realisoitunut suuri voitto voi jättää sinut velkaa enemmän kuin nykyinen ennakonpidätyksesi ja ennakkoveromaksusi kattavat — mikä voi laukaista IRS:n sakkomaksun riittämättömästä maksusta, vaikka maksaisit koko loppusumman veroilmoituksen määräaikaan mennessä. Neljännesvuosittaisen ennakkoveromaksun tekeminen sille vuosineljännekselle, jolloin myynti tapahtui, on tavallinen tapa välttää tämä.

Vahvista ikäsi

Luodaksesi tilin, kerro syntymäkuukautesi ja -vuotesi.