Sijoitetun Pääoman Tuotto -Laskuri (ROI)

ROI:n ja Vuosituoton Laskeminen

Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) mittaa, kuinka paljon sijoitus voitti tai hävisi, prosenttiosuutena siitä, mitä alun perin sijoitit. Syötä, mitä sijoitit ja mitä se on nyt arvoinen (tai mistä myit sen), ja tämä laskuri näyttää kokonaisprosenttituottosi, nettovoittosi euroina, ja — jos syötät kuinka kauan omistit sen — saman tuoton ilmaistuna vuotuisena prosenttina, jotta eri pituisia sijoituksia voidaan vertailla reilusti.

Tämä on tarkoituksella yksinkertainen, yksittäisen sijoituksen versio: se olettaa yhden kertasumman sisään ja yhden kertasumman ulos. Korkoa Korolle -Laskuri sen sijaan projisoi saldon eteenpäin oletetulla kasvuprosentilla, ja täysi monikassavirta-analyysi (rahaa sisään ja ulos eri aikoina) tarvitsee kehittyneemmän työkalun kuin tämä.

Kaava

ROI:

$$\text{ROI} = \frac{\vA{\text{Lopullinen Arvo}} - \vB{\text{Alkusijoitus}}}{\vB{\text{Alkusijoitus}}} \times 100$$

Vuosituotto (CAGR):

$$\text{CAGR} = \left[\left(\frac{\vA{\text{Lopullinen Arvo}}}{\vB{\text{Alkusijoitus}}}\right)^{12 \div \vC{\text{Omistetut Kuukaudet}}} - 1\right] \times 100$$

Tasainen vuotuinen prosentti, joka muuttaisi alkusijoituksesi lopulliseksi arvoksi tarkalleen tuossa monessa kuukaudessa, antaen sinun vertailla 6 kuukauden sijoitusta 3 vuoden sijoitukseen tasapuolisesti.

Laskuesimerkki

Sijoitetaan 10 000 $, nyt arvossa 15 000 $, omistettuna 36 kuukautta (3 vuotta):

1. Nettovoitto: $\vA{15,000} - \vB{10,000} = \vD{5,000}$ dollaria.
2. ROI: $\vD{5,000} \div \vB{10,000} \times 100 = 50\%$.
3. Vuosituotto: $(\vA{15,000} \div \vB{10,000})^{12 \div \vC{36}} - 1 \approx 14.47\%$ vuodessa.

50 %:n kokonaistuotto kuulostaa identtiseltä, kestipä se 6 kuukautta tai 6 vuotta — vuosituottoluku on se, joka todella antaa sinun vertailla näitä kahta.

Keskeiset Huomioitavat Tekijät

• Tässä laskettu ROI ei ota huomioon riskiä, joka otettiin tuon tuoton saavuttamiseksi. Kahdella sijoituksella, joilla on identtinen ROI, voi olla hyvin eri riskitasot — korkeampi tuotto, joka vaati merkittävästi enemmän riskiä saavuttaakseen, ei välttämättä ole “parempi” sijoitus riskikorjatussa mielessä, vaikka raaka ROI-prosentti näyttää samalta.
• Tämä laskuri laskee yksinkertaisen, yhden kertasumman sisään/yhden kertasumman ulos ROI:n, mikä ei tavoita matkan varrella tehtyjä lisäsijoituksia tai nostoja. Sijoitus, jossa on säännöllisiä lisäsijoituksia (kuten säännöllinen kuukausittainen sijoittaminen), tarvitsee eri laskelman tuoton reiluun mittaamiseen — tämä suoraviivainen ROI-kaava olettaa täsmälleen yhden kerran tehdyn sijoituksen ja yhden kerran realisoidun lopullisen arvon.
• Tässä olevat ROI-luvut ovat tyypillisesti ennen veroja eivätkä ota huomioon transaktiokuluja tai maksuja. Välitysmaksut, myyntivoittoverot ja muut transaktiokulut vähentävät kaikki todellista, nettotuottoa, jonka sijoittaja lopulta pitää — tämän laskurin laskema raaka ROI-prosentti on hyödyllinen lähtövertailukohta, ei välttämättä tarkka käteentuleva tuotto.
• ROI:n vertaaminen inflaatioon paljastaa, kasvattiko sijoitus todella reaalista ostovoimaa. 5 %:n ROI 6 %:n inflaation vuonna edustaa todellista, inflaatiokorjattua ostovoiman MENETYSTÄ, vaikka nimellinen dollarimäärä kasvoi — kannattaa pitää inflaatio mielessä arvioidessa, onko tietty tuotto aidosti hyvä.

Yleiset Virheet

• Raakojen ROI-prosenttien vertaaminen sijoitusten välillä, joita on omistettu hyvin eri pituisia aikoja. 50 %:n ROI 6 kuukaudessa on dramaattisesti parempi tulos kuin 50 %:n ROI 6 vuodessa — vertaa aina vuosituottolukua, älä raakaa kokonaisprosenttia, kun omistusajat eroavat.
• Unohdetaan sisällyttää uudelleensijoitetut osingot tai jaot lopulliseen arvoon. Sijoitus, joka maksoi käteistä matkan varrella, aliarvioi todellisen tuottonsa, jos vain loppuhinta (ei saatu käteinen) syötetään lopullisena arvona.
• Negatiivisen ROI-laskelman käsitteleminen virheenä. Lopullinen arvo, joka on pienempi kuin alkusijoitus, tuottaa oikein negatiivisen ROI:n — tämä on laskuri toimimassa tarkoitetulla tavalla, ei bugi, koska se ilmoittaa todellisesta tappiosta.

Hyödyllistä Tietoa

• Haluatko sen sijaan ennustaa, miten sijoitus voisi kasvaa eteenpäin oletetulla korolla? Korkoa Korolle -Laskuri projisoi saldon eteenpäin alkusummasta ja kasvuprosentista.
• Kiinnostaako, kuinka kauan kestää yksinkertaisesti saada alkusijoituksesi takaisin, riippumatta kokonaistuotosta? Takaisinmaksuaikalaskuri löytää takaisinmaksupisteen kassavirtojen sarjasta.
• Vertaatko tätä tuottoa siihen, kuinka paljon hinnat ovat nousseet? Inflaatiolaskuri laskee rahan todellisen, inflaatiokorjatun arvon ajan myötä.