Startupin

Käteisen Riittävyyden Ennustaminen

Käyttöaika on kuukausien määrä, jonka yritys voi jatkaa toimintaansa ennen käteisen loppumista, nykyisten käteisvarojensa ja nettokulutusnopeutensa perusteella. Syötä käteisvarasi, kuukausikulusi ja (jos on) kuukausituottosi, ja tämä laskuri näyttää käyttöaikasi kuukausina ja ennustetun kalenteripäivämäärän, jolloin käteinen loppuisi nykyisellä nopeudella.

Käyttöaika on yksi tarkimmin seuratuista luvuista missä tahansa ennen kannattavuutta olevassa yrityksessä, koska se asettaa tiukan määräajan: joko tuoton täytyy kasvaa, kustannusten täytyy laskea, tai lisärahaa täytyy kerätä ennen käteisen loppumista. Yrityksellä, jonka tuotto jo kattaa sen kulut, ei ole lainkaan kulutusta — nettoero näiden kahden välillä määrittää, kuinka kauan kello todella käy.

Keskeiset Huomioitavat Tekijät

• Rahoituksen kerääminen itsessään vie todellista aikaa, usein useita kuukausia ensimmäisestä esittelystä rahan saapumiseen tilille. Monet neuvonantajat suosittelevat rahoituskierroksen aloittamista, kun käyttöaikaa on vielä jäljellä 6 kuukautta tai enemmän, eikä odottamista siihen asti, kunnes luku laskee epämukavan pieneksi — käyttöaikaluku on tärkein suunnittelun määräaikana, ei vain viime hetken lasketuksi tulevana lukuna.
• “Nettokulutus” ja “bruttokulutus” ovat kaksi eri, yleisesti käytettyä lukua. Tämä laskuri laskee nettokulutuksen (kulut miinus tuotto) — bruttokulutus (pelkät kokonaiskulut, tuottoa huomioimatta) on erillinen luku, jota jotkut sijoittajat myös kysyvät, joten kannattaa tietää, kumpaa tiettyyn keskusteluun viitataan.
• Yhden kuukauden kulut tai tuotto voivat olla harhaanjohtavia, jos ne sisältävät jotain epätavallista. Suuri kertaluonteinen hankinta, vuosittainen ohjelmistolisenssin uusinta tai saatu kertamaksu voi vääristää yhden kuukauden lukuja — muutaman viimeaikaisen kuukauden keskiarvon käyttäminen molemmille luvuille antaa edustavamman käyttöaika-arvion kuin yhden viimeaikaisen kuukauden tilannekuva.
• Laske uudelleen säännöllisesti, koska kulutusnopeus itsessään pyrkii muuttumaan yrityksen kasvaessa. Uudet työntekijät, muuttuvat toimittajakustannukset ja tuoton kasvu (tai lasku) muuttavat kaikki taustalla olevia syötteitä ajan myötä — käsittele tätä lukuna, joka tarkistetaan kuukausittain, ei kertaluonteisena laskelmana, joka arkistoidaan.

Kaava

$$\vD{\text{Nettokuukausikulutus}} = \vA{\text{Kuukausikulut}} - \vB{\text{Kuukausituotto}}$$ $$\text{Käyttöaika (kuukausina)} = \frac{\vC{\text{Käteisvarat}}}{\vD{\text{Nettokuukausikulutus}}}$$

Kun kuukausituotto vastaa tai ylittää kuukausikulut, nettokulutus on nolla tai negatiivinen — käteisvarat eivät ehdy, joten käyttöaikalukua ei ole laskettavaksi.

Laskuesimerkki

500 000 $ käteisvaroja, 70 000 $ kuukausikuluja, ja 20 000 $ kuukausituottoa:

1. Nettokuukausikulutus: $\vA{70,000} - \vB{20,000} = \vD{\$50,000}$.
2. Käyttöaika: $\vC{500,000} \div \vD{50,000} = 10 \text{ kuukautta}$.

Tällä nopeudella yrityksellä on 10 kuukautta ennen käteisvarojensa loppumista — olettaen, että sekä kulut että tuotto pysyvät nykyisillä tasoillaan koko ajan.

Yleisiä Virheitä

• Bruttokulutuksen käyttäminen nettokulutuksen sijaan. Tuoton täydellinen huomiotta jättäminen (bruttokulutus) aliarvioi käyttöajan mille tahansa yritykselle, joka jo tuottaa jonkin verran tuloa — tämä laskuri vähentää tuoton kuluista ensin, koska juuri tämä nettoero todella kuluttaa käteisvaroja.
• Laskelman perustaminen yhteen epätavallisen korkeaan tai matalaan kuukauteen. Yksi kuukausi, jossa on suuri kertaluonteinen hankinta tai saatu kertamaksu, vääristää tulosta — käytä keskiarvoa kulujen ja tuoton osalta muutamalta viimeaikaiselta kuukaudelta edustavamman luvun saamiseksi.
• Ennustetun päivämäärän käsitteleminen kiinteänä sen sijaan, että sitä tarkistettaisiin uudelleen. Kulutusnopeus muuttuu yrityksen palkatessa, leikatessa kustannuksia tai kasvattaessa tuottoa — kuukausittainen uudelleenlaskenta havaitsee nämä muutokset ennen kuin todellinen käteisen loppumispäivä koittaa odotettua aikaisemmin (tai myöhemmin).

Hyödyllistä Tietoa

• Kiinnostaako, kuinka paljon pääomaa yrityksen avaaminen alun perin vaati? Yrityksen Perustamiskustannuslaskuri laskee yhteen käynnistämisen kertaluonteiset kustannukset.
• Haluatko tietää tuottotason, jolla kulutus todella muuttuu voitoksi? Kannattavuuspisteen Laskuri löytää myyntimäärän, joka tarvitaan kattamaan kustannukset tarkalleen.
• Suunnitteletko henkilöstön lisäämistä, mikä muuttaa kulutusnopeuttasi? Palkkauskustannuslaskuri arvioi uuden työntekijän täyden kustannuksen pelkän palkan lisäksi.