Avkastning på Investering (ROI)

Att Beräkna ROI och Årlig Avkastning

Avkastning på investering (ROI) mäter hur mycket en investering vann eller förlorade, som en procentsats av vad du ursprungligen satte in. Ange vad du investerade och vad det är värt nu (eller vad du sålde det för), så visar denna kalkylator din totala procentuella avkastning, din nettovinst i kronor, och — om du anger hur länge du hade den — samma avkastning uttryckt som en årlig takt, så investeringar hållna under olika tidslängder kan jämföras rättvist.

Detta är avsiktligt den enkla, enskilda investeringsversionen: den antar ett engångsbelopp in och ett engångsbelopp ut. Ränta-på-ränta Kalkylator projicerar istället ett saldo framåt under en antagen tillväxttakt, och en fullständig analys av flera kassaflöden (pengar in och ut vid olika tidpunkter) behöver ett mer omfattande verktyg än detta.

Formeln

Avkastning:

$$\text{Avkastning} = \frac{\vA{\text{Slutvärde}} - \vB{\text{Initial Investering}}}{\vB{\text{Initial Investering}}} \times 100$$

Årlig Avkastning (CAGR):

$$\text{CAGR} = \left[\left(\frac{\vA{\text{Slutvärde}}}{\vB{\text{Initial Investering}}}\right)^{12 \div \vC{\text{Innehavda Månader}}} - 1\right] \times 100$$

Den jämna årliga takt som skulle förvandla din initiala investering till slutvärdet över exakt det antalet månader, vilket låter dig jämföra en 6-månadersinvestering mot en 3-årig på lika villkor.

Räkneexempel

Att investera $10 000, nu värt $15 000, hållet i 36 månader (3 år):

1. Nettovinst: $\vA{15{\,}000} - \vB{10{\,}000} = \vD{5{\,}000}$ dollar.
2. Avkastning: $\vD{5{\,}000} \div \vB{10{\,}000} \times 100 = 50\%$.
3. Årlig avkastning: $(\vA{15{\,}000} \div \vB{10{\,}000})^{12 \div \vC{36}} - 1 \approx 14,47\%$ per år.

En total avkastning på 50 % låter identisk oavsett om det tog 6 månader eller 6 år — den årliga siffran är vad som faktiskt låter dig jämföra de två.

Viktiga faktorer att tänka på

• Avkastning som beräknad här tar inte hänsyn till risken som togs för att uppnå den avkastningen. Två investeringar med identisk avkastning kan bära mycket olika risknivåer — en högre avkastning som krävde betydligt mer risk att uppnå är inte nödvändigtvis en “bättre” investering i riskjusterad mening, även om den rena avkastningsprocentsatsen ser likadan ut.
• Denna kalkylator beräknar en enkel avkastning för engångsbelopp in/engångsbelopp ut, vilket inte fångar ytterligare insättningar eller uttag längs vägen. En investering med periodiska insättningar (som regelbunden månatlig investering) behöver en annan beräkning för att rättvist mäta avkastning — denna enkla avkastningsformel förutsätter exakt en investering gjord en gång och ett slutvärde realiserat en gång.
• Avkastningssiffror här är vanligtvis före skatt och tar inte hänsyn till transaktionskostnader eller avgifter. Mäklaravgifter, skatt på kapitalvinster och andra transaktionskostnader minskar alla den verkliga, nettoavkastningen en investerare faktiskt behåller — den rena avkastningsprocentsatsen denna kalkylator beräknar är en användbar utgångspunkt för jämförelse, inte nödvändigtvis den exakta hemtagna avkastningen.
• Att jämföra avkastning mot inflation avslöjar om en investering faktiskt ökade den reella köpkraften. En 5%-avkastning under ett år med 6% inflation representerar en verklig, inflationsjusterad FÖRLUST i köpkraft även om den nominella dollarsiffran växte — värt att ha inflation i åtanke när man bedömer om en given avkastning genuint är bra.

Vanliga Misstag

• Att jämföra råa avkastningsprocentsatser mellan investeringar hållna under mycket olika tidslängder. En avkastning på 50% över 6 månader är ett dramatiskt bättre resultat än en avkastning på 50% över 6 år — jämför alltid den årliga siffran, inte den råa totala procentsatsen, när innehavsperioderna skiljer sig åt.
• Att glömma att inkludera återinvesterade utdelningar eller utbetalningar i slutvärdet. En investering som betalade ut kontanter längs vägen underskattar sin verkliga avkastning om endast slutpriset (inte de mottagna kontanterna) anges som slutvärde.
• Att behandla en negativ avkastningsberäkning som ett fel. Ett slutvärde lägre än den initiala investeringen ger korrekt en negativ avkastning — det är kalkylatorn som fungerar som avsett, inte en bugg, eftersom den rapporterar en verklig förlust.

Bra Att Veta

• Vill du istället projicera hur en investering kan växa framåt under en antagen takt? Ränta-på-ränta Kalkylator projicerar ett saldo framåt från ett startbelopp och en tillväxttakt.
• Nyfiken på hur lång tid det tar att bara återfå din initiala investering, oavsett total avkastning? Återbetalningstid Kalkylator hittar break-even-punkten från en serie kassaflöden.
• Jämför du denna avkastning med hur mycket priserna har stigit? Inflation Kalkylator beräknar det verkliga, inflationsjusterade värdet av pengar över tid.