Yatırım Getirisi (ROI)

Hesaplamaları Karşılaştır

İndirmeler

Bu hesaplama için girdilerinizi ve sonuçlarınızı, ayrıca karşılaştırdığınız ek hesaplamaları içerir.

Sorumluluk Reddi

Bu hesaplayıcı yalnızca bilgilendirme amacıyla tahminler sunar ve finansal, tıbbi, yasal veya vergi danışmanlığı niteliği taşımaz. Bu hesaplayıcıda ve açıklamalarında kullanılan bazı rakamlar, eşik değerleri ve diğer ayrıntılar Amerika Birleşik Devletleri'ne özgü olabilir. Kendi özel durumunuz için her zaman kalifiye bir uzmana danışın.

ROI ve Yıllıklandırılmış Getiriyi Hesaplamak

Yatırım getirisi (ROI), bir yatırımın orijinal olarak koyduğunuzun yüzdesi olarak ne kadar kazandığını veya kaybettiğini ölçer. Ne yatırdığınızı ve şimdi ne değerinde olduğunu (veya ne kadara sattığınızı) girin; bu hesaplayıcı toplam yüzde getirinizi, dolar cinsinden net karınızı ve — ne kadar süre elde tuttuğunuzu girerseniz — farklı sürelerde elde tutulan yatırımların adil bir şekilde karşılaştırılabilmesi için aynı getiriyi yıllık bir oran olarak ifade eder.

Bu, kasıtlı olarak basit, tek yatırımlı versiyondur: bir toplu miktarın girdiğini ve bir toplu miktarın çıktığını varsayar. Bileşik Faiz Hesaplayıcı bunun yerine varsayılan bir büyüme oranı altında bir bakiyeyi ileriye doğru öngörür ve tam bir çoklu nakit akışı analizi (farklı zamanlarda giren ve çıkan para) bundan daha karmaşık bir araç gerektirir.

Formül

ROI:

\text{ROI} = \frac{\vA{\text{Nihai Değer}} - \vB{\text{Başlangıç Yatırımı}}}{\vB{\text{Başlangıç Yatırımı}}} \times 100

Yıllıklandırılmış ROI (CAGR):

\text{CAGR} = \left[\left(\frac{\vA{\text{Nihai Değer}}}{\vB{\text{Başlangıç Yatırımı}}}\right)^{12 \div \vC{\text{Elde Tutma Ayı}}} - 1\right] \times 100

Başlangıç yatırımınızı tam olarak o kadar ay içinde nihai değere dönüştürecek sabit yıllık oran, 6 aylık bir yatırımı 3 yıllık bir yatırımla eşit şartlarda karşılaştırmanızı sağlar.

Örnek Hesaplama

10.000$ yatırım, şimdi 15.000$ değerinde, 36 ay (3 yıl) elde tutuldu:

Net kar: $\vA{15,000} - \vB{10,000} = \vD{5,000}$ dolar.
ROI: $\vD{5,000} \div \vB{10,000} \times 100 = \%50$ .
Yıllıklandırılmış ROI: $(\vA{15,000} \div \vB{10,000})^{12 \div \vC{36}} - 1 \approx \%14,47$ yılda.

Toplam %50’lik bir getiri, 6 ay mı yoksa 6 yıl mı sürdüğüne bakılmaksızın aynı görünür — yıllıklandırılmış rakam, gerçekte ikisini karşılaştırmanızı sağlayan şeydir.

Dikkate Alınması Gereken Önemli Faktörler

Burada hesaplandığı şekliyle ROI, o getiriyi elde etmek için alınan riski hesaba katmaz. Aynı ROI’ye sahip iki yatırım çok farklı risk düzeyleri taşıyabilir — elde etmek için önemli ölçüde daha fazla risk gerektiren daha yüksek bir getiri, ham ROI yüzdesi aynı görünse bile risk ayarlı bir anlamda mutlaka “daha iyi” bir yatırım değildir.
Bu hesaplayıcı, yol boyunca ek katkıları veya çekimleri yakalamayan basit, tek bir toplu giriş/toplu çıkış ROI’si hesaplar. Periyodik katkıları olan bir yatırım (düzenli aylık yatırım gibi), getiriyi adil bir şekilde ölçmek için farklı bir hesaplama gerektirir — bu basit ROI formülü, tam olarak bir kez yapılan bir yatırımı ve bir kez gerçekleşen nihai bir değeri varsayar.
Buradaki ROI rakamları tipik olarak vergi öncesidir ve işlem maliyetlerini veya ücretleri hesaba katmaz. Aracı kurum ücretleri, sermaye kazançları üzerindeki vergiler ve diğer işlem maliyetleri, bir yatırımcının gerçekte elinde tuttuğu gerçek, net getiriyi azaltır — bu hesaplayıcının hesapladığı ham ROI yüzdesi yararlı bir başlangıç karşılaştırma noktasıdır, mutlaka tam eve götürülen getiri değildir.
ROI’yi enflasyona karşı karşılaştırmak, bir yatırımın gerçekte satın alma gücünü artırıp artırmadığını ortaya çıkarır. %6 enflasyon olan bir yılda %5’lik bir ROI, nominal dolar rakamı büyümüş olsa bile satın alma gücünde gerçek, enflasyona göre ayarlanmış bir KAYIP anlamına gelir — belirli bir getirinin gerçekten iyi olup olmadığını değerlendirirken enflasyonu akılda tutmaya değer.

Yaygın Hatalar

Çok farklı sürelerde elde tutulan yatırımlar arasında ham ROI yüzdelerini karşılaştırmak. 6 ayda %50 ROI, 6 yılda %50 ROI’den çarpıcı biçimde daha iyi bir sonuçtur — elde tutma süreleri farklı olduğunda her zaman ham toplam yüzdeyi değil, yıllıklandırılmış rakamı karşılaştırın.
Yeniden yatırılan temettüleri veya dağıtımları nihai değere dahil etmeyi unutmak. Yol boyunca nakit ödeyen bir yatırım, nihai değer olarak yalnızca son fiyat (alınan nakit değil) girilirse gerçek getirisini olduğundan düşük gösterir.
Negatif bir ROI hesaplamasını hata olarak görmek. Başlangıç yatırımından düşük bir nihai değer, doğru bir şekilde negatif bir ROI üretir — bu, hesaplayıcının amaçlandığı gibi çalışmasıdır, bir hata değildir, çünkü gerçek bir kaybı bildirmektedir.

Bilmekte Fayda Var

Bunun yerine bir yatırımın varsayılan bir oran altında ileriye doğru nasıl büyüyebileceğini mi öngörmek istiyorsunuz? Bileşik Faiz Hesaplayıcı bir başlangıç tutarı ve büyüme oranından bir bakiyeyi ileriye doğru öngörür.
Toplam getiriden bağımsız olarak, başlangıç yatırımınızı basitçe geri almanın ne kadar sürdüğünü mü merak ediyorsunuz? Geri Ödeme Süresi Hesaplayıcı bir dizi nakit akışından başabaş noktasını bulur.
Bu getiriyi fiyatların ne kadar arttığıyla mı karşılaştırıyorsunuz? Enflasyon Hesaplayıcı zaman içinde paranın gerçek, enflasyona göre ayarlanmış değerini hesaplar.

Kaynak: Standart ROI ve CAGR (bileşik yıllık büyüme oranı) formülleri.

Sıkça Sorulan Sorular

İyi bir yatırım getirisi nedir?

Bu büyük ölçüde yatırım türüne, risk düzeyine ve zaman ufkuna bağlıdır — tek bir evrensel kıyaslama yoktur. Bir tasarruf hesabının ve küçük bir işletme girişiminin çok farklı makul ROI beklentileri vardır. Bir yatırımın yıllıklandırılmış ROI'sini ilgili bir kıyaslamayla (aynı dönemdeki geniş bir borsa endeksi gibi) karşılaştırmak, genellikle ham yüzdeyi tek başına değerlendirmekten daha anlamlıdır.

Yıllıklandırılmış getiri toplam ROI'den neden bu kadar farklı?

Toplam ROI, ne kadar sürdüğüne bakılmaksızın tüm dönemin getirisidir. Yıllıklandırılmış ROI (CAGR), aynı getiriyi bileşik olarak her yıla eşit şekilde yayar — bu yüzden yalnızca 6 ayda %50'lik bir getiri, toplam dolar karı aynı olsa bile, 6 yılda %50'lik bir getiriden çok daha yüksek bir orana yıllıklandırılır.

Bu, ücretleri, vergileri veya temettüleri hesaba katıyor mu?

Hayır — bu hesaplayıcı bir başlangıç değerini doğrudan bir bitiş değeriyle karşılaştırır. Yol boyunca temettü veya başka bir gelir aldıysanız, önce bunu nihai değere ekleyin. Ücretler ve vergiler gerçek dünya getirinizi azaltır ama hesap türüne ve duruma göre büyük ölçüde değiştiklerinden burada otomatik olarak çıkarılmaz.