Calculateur de Trésorerie de Startup

Comment Fonctionne ce Calculateur

L’autonomie financière est combien de mois une entreprise peut continuer à fonctionner avant de manquer de liquidités, étant donné ses liquidités disponibles actuelles et son taux de consommation net. Saisissez vos liquidités disponibles, dépenses mensuelles, et (le cas échéant) revenu mensuel, et ce calculateur montre votre autonomie en mois et la date calendaire prévue à laquelle vous manqueriez de liquidités au taux actuel.

L’autonomie financière est l’un des chiffres les plus surveillés dans toute entreprise pré-rentabilité, puisqu’elle fixe une échéance stricte : soit le revenu doit croître, soit les coûts doivent baisser, soit plus d’argent doit être levé avant que les liquidités ne s’épuisent. Une entreprise dont le revenu couvre déjà ses dépenses n’a aucune consommation du tout — c’est l’écart net entre les deux qui détermine combien de temps l’horloge tourne réellement.

La Formule

$$\vD{\text{Consommation Mensuelle Nette}} = \vA{\text{Dépenses Mensuelles}} - \vB{\text{Revenu Mensuel}}$$ $$\text{Autonomie (mois)} = \frac{\vC{\text{Liquidités Disponibles}}}{\vD{\text{Consommation Mensuelle Nette}}}$$

Lorsque le revenu mensuel égale ou dépasse les dépenses mensuelles, la consommation nette est zéro ou négative — les liquidités disponibles ne s’épuisent pas, donc il n’y a pas de chiffre d’autonomie à calculer.

Exemple Concret

500 000 $ en liquidités disponibles, 70 000 $ en dépenses mensuelles, et 20 000 $ en revenu mensuel :

1. Consommation mensuelle nette : $\vA{70\,000} - \vB{20\,000} = \vD{50\,000\ \$}$.
2. Autonomie : $\vC{500\,000} \div \vD{50\,000} = 10 \text{ mois}$.

À ce rythme, l’entreprise a 10 mois avant que ses liquidités disponibles ne s’épuisent — en supposant que les dépenses et le revenu restent tous deux à leurs niveaux actuels tout le temps.