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Mietimmobilienrechner

Operating Expense Assumptions

Monthly Cash Flow

$123.86

The Numbers

  • Monthly mortgage payment: $1,264.14
  • Total monthly expenses: $2,076.14
  • Annual net operating income (NOI): $16,656.00
  • Cap rate: 6.66%
  • Cash-on-cash return: 2.7%

Analysis

  • This property is projected to cash flow positively by 123.86/month after all expenses, including the mortgage payment.

Notes

  • A 6.66% cap rate is one way to compare this property against others — commonly-cited healthy ranges vary a lot by market (often 4-10%), so weigh it against comparable properties in the same area rather than a single universal number.

Recommendations

  • Compare the down payment and monthly payment against buying with a standard mortgage instead of an investment loan using the Mortgage Calculator.
  • If you already own another home, see how much equity you could borrow against instead of a fresh down payment with the Home Equity / HELOC Calculator.

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Haftungsausschluss

Dieser Rechner liefert Schätzungen nur zu Informationszwecken und stellt keine Finanz-, Gesundheits-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Ziehen Sie für Ihre konkrete Situation immer eine qualifizierte Fachperson zurate.

So Funktioniert Dieser Rechner

Der Cashflow einer Mietimmobilie ist das, was von der Miete übrig bleibt, nachdem jede Ausgabe — einschließlich der Hypothek — bezahlt wurde. Geben Sie Kaufpreis, Finanzierungsbedingungen, erwartete Miete und Betriebskosten ein, und dieser Rechner zeigt den monatlichen Cashflow zusammen mit der Kapitalisierungsrate und der Cash-on-Cash-Rendite, zwei Standardkennzahlen, die Investoren zum Vergleich von Immobilien verwenden.

Die Formel

  1. Monatlicher Cashflow = Monatliche Miete−Gesamte Monatliche Kosten\vA{\text{Monatliche Miete}} - \text{Gesamte Monatliche Kosten} (Hypothekenzahlung + Grundsteuer + Versicherung + Eigentümergemeinschaftsgebühren + Instandhaltung + Leerstandszulage
    • Verwaltungsgebühr).
  2. Nettobetriebseinkommen (NOI) = Ja¨hrliche Miete−Ja¨hrliche Betriebskosten\vA{\text{Jährliche Miete}} - \text{Jährliche Betriebskosten}, absichtlich ohne die Hypothekenzahlung — NOI beschreibt die Immobilie selbst, unabhängig davon, wie sie finanziert wird.
  3. Kapitalisierungsrate = NOI÷Kaufpreis\text{NOI} \div \vB{\text{Kaufpreis}} — eine schnelle Möglichkeit, Immobilien unabhängig von der Finanzierung zu vergleichen, obwohl das, was als „gute“ Kapitalisierungsrate zählt, erheblich je nach Markt variiert.
  4. Cash-on-Cash-Rendite = Ja¨hrlicher Cashflow÷Gesamt Investiertes Bargeld\text{Jährlicher Cashflow} \div \vC{\text{Gesamt Investiertes Bargeld}} (Anzahlung + Abschlusskosten) — die Rendite auf das eigene Geld des Investors, im Gegensatz zum Gesamtwert der Immobilie.

Beispielrechnung

Eine Immobilie im Wert von 250.000 $\vB{250{.}000\,\$}, 20% Anzahlung, eine 6,5%-30-Jahres-Hypothek, vermietet für 2.200 $/Monat\vA{2{.}200\,\$\text{/Monat}}, mit 3.000 $/Jahr Grundsteuer, 1.200 $/Jahr Versicherung, 8% Instandhaltung, 5% Leerstand, 8% Verwaltung und 5.000 $ Abschlusskosten:

  1. Monatliche Hypothekenzahlung (auf das 200.000-$-Darlehen): 1.264,14 $.
  2. Gesamte monatliche Ausgaben (Hypothek + Steuer + Versicherung + Instandhaltung + Leerstand + Verwaltung): 2.076,14 $.
  3. Monatlicher Cashflow: 2.200−2.076,14=123,86\vA{2{.}200} - 2{.}076{,}14 = 123{,}86 — bei diesen Annahmen wird für diese Immobilie ein positiver Cashflow prognostiziert.
  4. Jährliches NOI: 16.656 $, für eine Kapitalisierungsrate von 16.656÷250.000=6,66%16{.}656 \div \vB{250{.}000} = 6{,}66\%.
  5. Cash-on-Cash-Rendite: 2,70% auf die tatsächlich investierten 55.000 $\vC{55{.}000\,\$}.

Quelle: Standard-Formeln für Mietimmobilien-Cashflow, NOI, Kapitalisierungsrate und Cash-on-Cash-Rendite.

Häufig Gestellte Fragen

Was ist eine gute Kapitalisierungsrate?

Es gibt keine einzige universelle Antwort — häufig als gesund zitierte Kapitalisierungsraten (oft 4-10%) variieren stark je nach Markt, Immobilientyp und Risikotoleranz. Vergleichen Sie die Kapitalisierungsrate einer Immobilie mit ähnlichen Immobilien in derselben Region, statt mit einem festen Ziel.

Warum beinhaltet das Nettobetriebseinkommen (NOI) nicht die Hypothekenzahlung?

NOI soll die eigene Leistung der Immobilie unabhängig davon beschreiben, wie sie finanziert wird — dieselbe Immobilie hat dasselbe NOI, ob sie vollständig bar oder mit einer großen Hypothek gekauft wurde. Die Kapitalisierungsrate (NOI geteilt durch den Preis) ist genau aus diesem Grund über Immobilien hinweg vergleichbar.

Was ist die Cash-on-Cash-Rendite, und wie unterscheidet sie sich von der Kapitalisierungsrate?

Die Kapitalisierungsrate misst die Rendite relativ zum Gesamtpreis der Immobilie. Die Cash-on-Cash-Rendite misst die Rendite relativ zu nur dem tatsächlichen Bargeld, das Sie eingebracht haben (Anzahlung plus Abschlusskosten) — sie berücksichtigt die Finanzierung, sodass ein stark fremdfinanzierter Kauf eine sehr andere Cash-on-Cash-Rendite zeigen kann, als die Kapitalisierungsrate vermuten lässt.